Почувствуйте эффект от управления финансами с Prestima

Финансисты начинают рабочее утро с планирования движения денежных средств на день.

Если формирование платежного календаря происходит в электронных таблицах, то перераспределение платежей со дня на день или с одного расчетного счета на другой становится трудоемким процессом. Отсутствие информации о точных остатках на расчетных счетах на начало текущего и последующих дней также усложняет задачу.

Автоматизация платежного календаря позволяет перераспределить платежи и поступления простым перетаскиванием мышью суммы на другой день. Информация о планируемых платежах и расходах, остатках на расчетных счетах актуальна и доступна на несколько дней и недель вперед, что позволяет своевременно спрогнозировать кассовые разрывы. Кроме того, кассовые разрывы можно выявить по видам оплаты, расчетным счетам и другим показателям.

До обеда финансисту нужно сформировать реестр платежей на день, чтобы банк успел оплатить счета.

Обычно специалист финансового отдела вручную заносит данные по платежам в реестр и передает его руководству на утверждение. По итогам согласования специалист заполняет платежные поручения и передает их в банк. После оплаты счетов финансист заносит факт исполнения бюджета в бюджетную форму. Затем по телефону или лично информирует всех заинтересованных лиц о проведенных платежах.

В Prestima реестр платежей формируется автоматически на основании утвержденных заявок на оплату, запланированных в платежном календаре. На основании утвержденного реестра платежей автоматически формируются и передаются в систему «Клиент-Банк» платежные поручения. Обратно в Prestima поступают данные о проведенных платежах и поступлениях на расчетные счета. После проведения платежей все заинтересованные сотрудники получают уведомления.

Оставшуюся часть дня финансист согласовывает счета на оплату от подразделений. Работа осложняется «ручной» сверкой каждого платежа с лимитами по статьям бюджета.

Автоматизация процесса позволяет значительно сократить время на согласование счетов. Лимиты бюджета контролируются автоматически еще на этапе регистрации платежа в системе специалистом ЦФО.

Таким образом, у финансиста остается больше времени для поиска более выгодных условий по кредитам или выбора прибыльных вариантов вложения денежных средств.