Новый уровень управления кредитами и депозитами в вашей компании
Многие организации привлекают кредиты и займы. Чем больше компания, тем больше кредитов. Разные банки, договоры, условия кредитования, процентные ставки. Что поможет структурировать эту информацию и управлять портфелем кредитов и займов эффективно?
Модуль «Управление кредитами и депозитами» системы Prestima оптимизирует работу с множеством кредитных договоров и позволяет своевременно оценить уровень закредитованности бизнеса. Также модуль помогает спланировать объем процентов, получаемых от вложения денежных средств в депозиты.
Как сформировать график по кредиту за 30 секунд? Узнайте из ролика
5 шагов эффективного управления кредитами
Рассчитываем графики платежей по кредитам и займам
Возможна регистрация договоров:
- внутренних займов между компаниями холдинга;
- залога, поручительства и страхования объектов залога;
- многотраншевых кредитных договоров.
Вводим все условия кредита или займа: тип кредитования, сумму общего долга, тип и размер процентной ставки.
Графики рассчитываются для всех типов кредитования (дифференцированных кредитов, аннуитетов, овердрафтов, возобновляемых и невозобновляемых кредитных линий и займов). Связанные графики для внутригрупповых займов создаются автоматически
В системе регистрируются договоры банковского обслуживания, в рамках которых могут быть открыты депозиты и договоры депозитов.
Вводим все условия депозита: его тип и сумму, условия по процентным ставкам и срокам вклада, дополнительные условия (возможность частичного снятия средств, автоматической пролонгации депозита и т.д.).
Графики рассчитываются для типов и аналогов депозитов: вклад, вексель, депозитный сертификат, неснижаемый остаток на расчетном счете.
Планируем бюджеты по кредитным и депозитным статьям
На занесение сумм по кредитам в бюджеты понадобится минимум времени. С помощью одного клика вы сможете загрузить данные из графиков платежей или из портфеля кредитов, займов и депозитов.
Как при планировании оценить влияние портфеля кредитов, займов и депозитов на платежеспособность предприятия?
Для этого нужно составить несколько портфелей кредитов и займов с различными вариантами наборов графиков платежей. При загрузке данных в версии бюджетов вы сможете указывать разные портфели кредитов и анализировать состояние бюджета при каждом варианте. Таким образом будет выбран оптимальный состав портфеля.
Проводим оплату по кредитам, займам и депозитам
Оплата кредитов и перечисление/снятие денежных средств с депозитов происходит удобно и быстро: заявки на финансирование по графикам платежей создаются в несколько кликов. Все этапы процесса оплаты аналогичны работе в модуле «Управление финансами», а с помощью специального расчета вы сможете оперативно получить информацию о фактических поступлениях кредитных сумм и оплате по графикам платежей.
Корректируем графики платежей
Нужно скорректировать график при изменении процентной ставки кредита/депозита или досрочном погашении кредита?
С помощью системы вы избавитесь от ручного пересчета данных.
Формируем отчеты по финансовой деятельности
За короткое время в системе можно сформировать отчеты для высшего руководства и банков. Инструменты модуля позволяют оперативно отслеживать остаток задолженности по кредиту и состояние портфеля депозитов и выгружать достоверную отчетность в разрезе кредитных организаций и заемщиков с разбивкой по валюте.
В чем же эффект?
